Financiële planning
Bij financiële planning wordt vaak gedacht aan personen die veel vermogen bezitten en dit vermogen graag optimaal wensen te verdelen. Hierbij is belastingbesparing onder velen van u het enige dat telt. Naar ons inzicht is financiële planning voor iedereen nuttig en draait het niet alleen om de belastingbesparing. Bij financiële planning gaat het er met name om dat u inzicht krijgt in uw huidige en toekomstige financiële situatie met als doel om een en ander te optimaliseren. Een besparing kan ook behaald worden door op het juiste moment fiscaal af te rekenen. Financiële planning is echter ook op een ander vlak erg belangrijk in het maken van toekomstige keuzes. Dat zit vaak op het sociaal emotionele vlak. Denk aan uw woonsituatie. Is de huidige situatie toekomst-proof en wat maakt dat we hier mogelijk op moeten plannen.
Werkwijze
Wij gaan bij het maken van uw planning met u in gesprek om uw wensen te bespreken en kijken behalve naar uw financien ook naar u als persoon tot na uw overlijden. Wij kunnen met u in gesprek gaan om te kijken naar hoe rendementen tot stand komen en wat u kunt overwegen om het gewenste financiele plaatje te halen.
Wat doen we wel
Wanneer plannen
Door op tijd te starten met de planning, kunt u op meerdere vlakke het meeste rendement uit uw keuzes halen. Financiële planning is vooral een hulpmiddel, om voor u zelf inzichtelijk te maken, wanneer u veel behoefte heeft aan extra geld en wanneer minder. Zijn bijvoorbeeld omstandigheden als pensioen hierbij nog van belang om mee te wegen? Dienen de kinderen bij zaken betrokken te worden? Dit zijn allemaal punten die wij met u doornemen om een plaatje te maken wat bij u past.
Wij kunnen uw huwelijkse voorwaarden beoordelen, meedenken om deze op te stellen en dat geldt ook voor uw (levens)testament. Daarnaast kunnen wij schenkingsplannen voor u opstellen maar wij kunnen simpelweg ook voor u in kaart brengen wat u op dit moment heeft aan inkomen en vermogen en dit ook te bepalen als u bijvoorbeeld met pensioen gaat of komt te overlijden. Tot slot kunnen wij u en uw onderneming voorbereiden op een eventuele bedrijfsoverdracht.
Wat doen we niet
Wat wij niet doen is bemiddelen in verzekeringsproducten en/of oudedagsproducten zoals lijfrente- en bankspaarproducten. Ook stellen wij geen testamenten voor u op of notariële schenkingsakten. Wel kunnen wij uw wensen in kaart brengen en u doorverwijzen binnen ons netwerk naar betreffende specialist maar wij werken ook graag samen met uw eigen adviseur om samen tot een optimaal advies te komen.